工行内蒙古分行营业部将个人理财产品的营销作为提升网点核心竞争力,推动储蓄存款、电子银行、互联网金融业务发展的一个重要手段,全辖上下高度重视个人理财业务的发展,采取积极有效的服务措施,提高个人理财产品营销的精准度,大力拓展个人理财产品市场。 全员上阵。提高全体员工的思想认识,引导全员体会个人理财产品在拉动中间业务收入、挖掘和培育中高端客户、巩固储蓄存款等方面重要性的认识。利用晨会、周例会等时间组织员工学习,要求员工对每期发行的理财产品全面了解,掌握各期理财产品的卖点,发挥各自优势,人人担当 宣传员 、 营销员 ,个个上阵争营销,推动理财产品营销迈向新台阶。
全面引导。加大理财产品对外宣传和营业网点客户的引导力度,提高客户对理财产品的认知度。以网点为宣传营销主阵地,开展多层次的宣传营销活动。通过理财产品与其它产品相比较兼具安全性,收益性的特点,针对客户实际, 量身定制 理财方案,有效激发客户的购买欲。在抓好营销工作的同时,根据各期理财产品特点,充分发掘目标客户,主动向客户推介理财产品,引导客户体验理财方案,实现客户群体数量的提升。同时,客户经理做好 管护 客户到期理财产品的提醒工作,实现客户资金的 体内循环 。 全程服务。客户经理充分利用个人客户营销系统,梳理并锁定目标客户,全力做好客户的服务维护工作。
针对在柜面办理业务的客户,前台柜员则主动向客户介绍工行的个人理财产品,突出产品优势,及时跟进服务,引导和鼓励客户通过网上银行购买个人理财产品,并与电子银行、互联网金融业务产品开展捆绑营销,不断提升客户对个人理财产品满意度。全力做好中高端客户的服务维护工作,实行客户经理 一对一 的专属服务维护,促进理财客户规模的不断扩大。全力控险。强化理财业务的风险控制,坚持理财业务合规发展的营销思路。加强对客户经理的资格管理,要求客户经理在向客户营销个人理财产品时坚持做到合规营销。同时,为购买个人理财产品的客户做好风险承受能力评估,将产品风险如实告知,根据客户需要和风险承受能力,为客户配套提供相应的理财产品,努力实现理财业务的稳健发展。