廖先生,48岁,在上海一家上市公司的后勤部门主管工作,工作到目前变化不大,每月收入除去缴纳四险一金外,到手大约9000多,另有年终奖约1万左右的奖金。
人到中年,在廖先生看来,自己再工作十几年就该退休了。而廖先生的太太,现在在事业单位工作,每月收入是5200元左右,过年过节有一些奖金,每年加起来大约3000元。孩子14岁,正在上初中。在家庭的开支方面,廖先生家庭现在每月生活开支4500元,孩子的课外的补充课程,每月投入约1200元,其他开支每年1万左右。
在家庭资产方面,有自住房一套,价值350万。此外廖先生还有70多万的储蓄,另外有股票若干,持有的股票刚开始转亏为盈,现值约20多万。对于家庭财富的增值,目前廖先生打算继续做一些理财,以便家庭财富更好的增值。
【理财目标】 使家庭财富更好的增值。
【财务分析】 首先,理财师分析认为,廖先生在上市企业工作,单位不错。另外,廖先生和太太的工龄都比较长,各方面缴纳的社保、医保等基本连续并已持续缴纳超过15年,未来已可领取退休保障。总体在家庭在基本保障方面是还不错的。
此外,工作收入方面,廖先生家庭的收入属于中等水平,基本是小康生活。